Bergenser Advokatfirmas omfattende erfaring med professionelles ansvarsforhold omfatter også ansvaret for fondsmæglere og investeringsforeninger.
Området for fondsmæglerselskaber og investeringsforeninger er et gennemreguleret retsområde, der i lighed med andre finansielle virksomheder er reguleret af den finansielle tilsynslovgivning, herunder lov om finansiel virksomhed med tilhørende bekendtgørelser, der igen er reguleret af EU-baseret lovgivning, samt lov om investeringsforeninger og lov om erhvervsdrivende fonde. Endvidere er lov om forvaltere af alternative investeringsfonde, bekendtgørelse om investorbeskyttelse ved værdipapirhandel, lov om finansielle rådgivere af betydning, samt bekendtgørelse om god skik for finansielle virksomheder af betydning for retsområdet. Endelig er kendskab til de regler, der reguler virksomhedsdriften og reguleringen af ledelsens forhold af væsentlig betydning for krav, der relaterer sig til forsikringsforhold for fondsmæglerselskaber og investeringsforeninger.
Begge områder fordrer indsigt i de forskellige investeringsprodukter, der udbydes på det danske finansielle marked, ligesom indsigt i de forskellige handelsplatforme er af væsentlig betydning.
Bergenser Advokatfirma har omfattende erfaring med behandling ved disciplinære nævn, herunder ved Ankenævnet for Fondsmæglerselskaber (www.fondsmaeglerforeningen.dk), der primært behandler forbrugerklager og i mindre omfang klager fra erhvervsdrivende. Klager kan omfatte alle retsforhold mellem forbrugeren og fondsmæglerselskabet, herunder også spørgsmålet om erstatningsansvar.
I relation til erstatningsansvaret spiller spørgsmålet om god skik både i relation til fondsmæglerselskabernes og investeringsforeningernes erstatningsansvar en ikke ubetydelig rolle. Imidlertid er udgangspunktet for ansvarsvurderingen den almindelige professionsansvarsnorm – den bonus pater-professionelle.
For så vidt angår investeringsforeningers ansvar er en væsentlig del af ansvarsproblematikkerne i forhold til erstatningsansvaret relateret til den konkrete forenings prospekt, hvorfor kendskab til prospektansvarsreglerne for investeringsforeninger og generelt for området er centralt for ansvarsvurderingen.
Bergenser Advokatfirma har endvidere medvirket i forbindelse med udarbejdelse af forsikringspolicer og ved udarbejdelse af såvel legal opinions som legal-commercial opinions om PI-forsikringsprodukter, der dækker ansvaret for fondsmæglere og investeringsforeninger, hvorfor vi har et indgående kendskab til de forskellige dækningsklausuler og dækningsundtagelser, som forsikringsprodukterne frembyder.